💼Как построить хорошо сбалансированный криптовалютный портфель?

Инвестирование в криптовалюту – многогранный процесс, требующий учета всех мелочей. Цифровой рынок волатилен, поэтому не стоит вкладывать все свои средства в покупку одного актива. Всегда есть риски, что прогнозы относительно направления, в котором будет меняться цена, не оправдаются. Это приведет к не очень хорошим последствиям. Инвестор теряет не только деньги. А также и уверенность в своих силах, веру в возможности заработка в этой сфере.

Предупредить такое развитие событий поможет работа с крипто портфелем. Это совокупность нескольких цифровых активов, с которыми работает инвестор. В него включают токены из разных блокчейн проектов и стейблкоины. Грамотно сбалансированный портфель предполагает диверсификацию. Работа инвестора не заканчивается после его формирования. Управление таким портфелем требует постоянного анализа рынка, оценки рисков и внесения корректировок в список активов.

🤔Инвестирование в крипту. С чего начать?

Любое дело начинают с понимания своих целей. Это поможет выбрать правильную инвестиционную стратегию. Поэтому, прежде чем закупаться цифровыми активами, разберитесь, зачем вам это надо. Подскажем вам, какие могут быть цели:

• ☑️долгосрочное накопление капитала;
• ☑️получение пассивного дохода;
• ☑️спекулятивная торговля.

Если вы нацелены на быстрый заработок – занимайтесь трейдингом. Тогда в вашем криптопортфеле будут высокорисковые инструменты. Не умеете торговать на рынке? Закупайтесь альткоинами, ожидайте их роста и распродавайте инвестиции. Если же в планах риск по минимуму – подойдут не волатильные, но фундаментально сильные активы для долгосрочного инвестирования.

Формируя портфель криптовалют, определите приемлемый для вас риск-профиль. При консервативном подходе включайте в него проверенные активы. Если же вы нацелены агрессивно и хотели бы получить все быстро и прямо сейчас – обратите внимание на новые и перспективные проекты.

Чем четче вы сформулируете цели, тем проще будет придерживаться выбранной стратегии. Так вы не будете поддаваться эмоциям при изменениях в рыночной ситуации.

‼️Диверсификация активов

Итак, мы уже поняли, что с одним финансовым инструментов работать – себе в убытки. Поэтому нужно разбираться, как же правильно диверсифицировать инвестиционный портфель криптовалюты. Снизить риски получится, если включить в него разные классы активов:

• ✅стабильная криптовалюта с высокой ликвидностью (обычно это биткоин) – основа любого криптопортфеля;
• ✅перспективные альткоины – высоковолатильные монеты, демонстрирующие рост котировок;
• ✅стейблкоины – не рассчитаны на удержание на протяжении всего инвестиционного периода, их периодически распродают с целью увеличения депозита;
• ✅DeFi-токены, игровые проекты и NFT – их доля в портфеле должна быть минимальной, так как они несут в себе самые большие риски.

Лучший портфель криптовалют – это тот, в котором монеты из разных блокчейнов. Так снижаются риски, связанные с проблемами одной из сетей. Часть средств можно направить на пассивный доход через стейкинг и фарминг.

Как бы грамотно не был сформирован портфель, нужно его регулярно пересматривать и проводить ребалансировку. Крипторынок постоянно меняется, поэтому инвестору это нужно учитывать, чтобы адаптироваться к новым условиям. А сделать это можно за счет корректировки структуры финансовых инструментов.

⚖️Распределение активов в зависимости от стратегии

Какие активы будут у вас в кошельке, в каких пропорциях и объемах – зависит от целей инвестирования. Здесь также нужно учесть ваше личное отношение к вопросу. Если у вас консервативные жизненные принципы, не стоит выбирать агрессивные активы. С таким решением кроме стресса вы ничего не заработаете.

Если же вы хотите все и быстро, долгосрочные стратегии вас будут напрягать. Вам будет казаться, что ничего не происходит. И, в конце концов, будут сделаны необдуманные решения по включению в портфель волатильных активов. Полученные по ним убытки могут полностью перекрыть прибыль от других инструментов. Теперь вы поняли, что в этом деле немаловажное значение играет эмоциональный настрой инвестора.

Итак, если вы определились со своей жизненной позицией. Если вы отдали предпочтение консервативному стилю – формируйте большую часть капитала стабильными активами. На них выделите до 80 своих средств. Остальные деньги вложите в проверенные альткоины. Они ускорят инвестиционный процесс.

Умеренные инвесторы включают в портфель больше перспективных альткоинов. При этом в нем сохраняется баланс между стабильными инвестициями и более рискованными.

У агрессивных инвесторов, готовых к рискам, в криптопортфеле DeFi-токены, игровые активы и даже экспериментальные проекты. Все это обещает высокую доходность. Однако, если что-то пойдет не так, можно потерять все вложения. Поэтому распределяя активы, учитывайте свой уровень рисков, который готовы принять.

Отличаются принципы формирования портфеля для инвесторов, планирующих заниматься спекуляциями на рынке и для тех, кто хотел бы ничего не делать на нем. В первом случае, в нем должны быть хорошо волатильные токены. Для тех, кто предпочитает пассивный доход нужно подбирать инвестиции, с которыми можно участвовать в стейкинге, фарминге или ликвидных пулах. Здесь вопрос встает не только о распределении активов в портфеле, но и криптопортфеля между разными платформами.

🚩Управление рисками

Инвестиционная деятельность сопряжена с рисками. Выявив потенциальные угрозы для вклада, получится разобраться, как их минимизировать или исключить.

Итак, вот основные риски, которые могут возникнуть при работе с портфелем криптовалют на 2025 год:

• ✔️волатильность;
• ✔️технические сбои на биржах, платформах обменах, в кошельках, смарт-контрактах и блокчейнах;
• ✔️хакерские атаки, фишинг, кража личных данных или ключей доступа к криптовалютам;
• ✔️сложности с продажей инвестиций – если у нее низкая ликвидность или она быстро теряет свою стоимость;
• ✔️попадание в схемы pump and dump, участие в мошеннических ICO или покупка нестабильных и ненадежных токенов;
• ✔️потеря стоимости в результате избыточного выпуска токенов или инфляции – такое бывает у стейблкоинов;
• ✔️низкая диверсификация – чрезмерная концентрация средств в одном активе или секторе может привести к большим убыткам, если этот предмет сделки резко упадет в цене.

Всеми этими рисками можно управлять. Для этого нужно распределить капитал между разными криптовалютами, секторами и блокчейн-платформами. Также стоит учитывать корреляцию между разными финансовыми инструментами и не держать в портфеле слишком много схожих по динамике монет. Тогда ваши вложения не будут зависеть от проблем с одним из финансовых инструментов. 

Некоторые инвесторы для управления портфелям используют деривативы. Для хеджирования рисков они берут фьючерсы и опционы. Однако такие инструменты требуют дополнительного опыта.

Немаловажным фактором является забота о безопасности профиля площадки, с которой вы работаете. Это сложный пароль и двухфакторная аутентификация. При авторизации не забывайте проверять URL сайта.

💼Регулярный ребаланс портфеля

Даже если вы досконально разобрались, как составить криптовалютный портфель, и грамотно это сделали, не получится сидеть, сложа руки и ждать прибыли. Рыночные изменения исказят его структуру. Она меняется при значительных изменения цен активов. К примеру, если изначально в портфеле биткоин составлял 80% от общего капитала, падение его цены снизит этот процент до 60-70%. Это меняет первоначальную логику диверсификации. В такой ситуации инвесторы увеличивают долю стабильных криптовалют и делают это не обязательно за счет биткоина. Чтобы хватило денег на операцию, часть активов распродается. Такая процедура называется ребалансировкой портфеля. Ее основной смысл – продать часть инвестиции, стоимость на которые выросла, и купить недооцененные инструменты.

Частота ребалансировки зависит от стратегии инвестора. Кто-то делает это раз в месяц, кто-то раз в квартал. Главное – следить за тем, чтобы структура портфеля соответствовала изначально выбранной стратегии. Также нужно учитывать комиссии на покупку и продажу криптовалют. Это может повлиять на частоту ребалансировки, особенно если комиссии высокие.

Итак, ребалансировка позволяет поддерживать нужный уровень риска. В ходе этой процедуры фиксируется прибыль и перераспределяется капитал в более перспективные активы.

✍️Заключение

Нельзя просто так с бухты барахты взять и заняться инвестированием в цифровые активы. Если вы хотите делать этим профессионально, разберитесь, как правильно собрать портфель криптовалют. Вы уже поняли, что не получится один раз его сформировать и ждать прибыли. Даже пассивные формы инвестирования требуют участия в процессе. Возможно нужно расстаться с каким-то активом ввиду падения его ликвидности или же закупиться новой криптовалютой, поскольку в ней большие перспективы роста.

Если же вы собрали криптопортфель и не понимаете, все ли правильно сделано, можете получить отзыв эксперта. Оставляйте заявку на нашем сайте и специалисты оценят ваши наработки. В их компетенции помощь с определением целей, стратегий, диверсификации активов и в ребалансировке.