SwissCheck

На сайте заявлено, что компания называется «Swiss Check AG» и зарегистрирована в Цюрихе. Однако открытые источники не подтверждают такую информацию. Вместо действующего номера CHE‑реквизита в подвале указан шаблонный «CHE‑XXX.XXX.XXX». Контактные данные на сайте также вызывают сомнения: указан американский телефонный номер с кодом города, который не связан с Швейцарией, и адрес «123 Crypto Street», который явно является вымышленным.

Для компании, занимающейся AML-скринингом, отсутствие действующих реквизитов и юридической юрисдикции существенно снижает доверие, поскольку клиент не может получить договор и точную информацию о порядке обработки персональных данных.

📣 Маркетинг против фактов

Маркетинг компании активно использует известные триггеры доверия, такие как «швейцарская надёжность», «банковская безопасность» и «сотни тысяч проверок». Однако при попытке проверить эту информацию на сайте, можно столкнуться с пустыми разделами или ошибками 404. В разделе документации указаны противоречия: на главной странице сайта заявляется, что поддерживаются только USDC в Ethereum, тогда как в официальных документах уже фигурируют BTC, ETH, BNB Chain и другие активы. Это несоответствие создаёт ложное впечатление о предоставляемых услугах, ведь без подробных инструкций, SDK и примеров интеграции эти утверждения остаются рекламными лозунгами, не подтверждёнными фактами.

🌐 Домен и цифровые следы swisscheck.app

Домен сайта swisscheck.app использует в своём контенте риторику, связанную с «Swiss-grade AML», однако следы на домене показывают, что сайт имеет шаблонное происхождение. Контактные данные, включая телефоны и адреса, также кажутся случайными.

Например, страница с политикой конфиденциальности не работает, а раздел с документацией на сайте пуст и не содержит необходимых технических материалов для интеграции. Бренд SwissCheck также вызывает вопросы, так как существуют другие приложения с таким же названием, что может означать клонирование или дублирование брендов. Все это добавляет сомнений в подлинность и надёжность компании.

🛠️ Как проводится честный AML‑скрининг: чем измерять 

Добросовестные провайдеры в этой нише делают ставку не на лозунги, а на воспроизводимость и верификацию. Обратите внимание на базовый набор признаков:

• 🧾 Публичные тарифы и SLA, понятные единицы тарификации.
• 🗂️ Описанные источники данных: санкционные списки, офчейн‑базы, ончейн‑провайдеры, частота обновлений.
• 🧪 Методология скоринга и объяснимость риска (explainability), процедура contestation.
• 🔐 Политики по персональным данным (GDPR/FDPA), DPIA/ROPA, дата‑процессоры и трансграничные передачи.
• 🛡️ Сертификаты с номерами и аудиторами (ISO 27001 и др.), история внешних аудитов.

Пока SwissCheck не показывает хотя бы половину из этого списка, относитесь к его оценкам как к непроверенным.

🧰 Чек‑лист для бизнеса: что сделать перед интеграцией

Перед тем как встраивать любой AML‑скрининг в процесс онбординга или мониторинга, пройдитесь по короткой практике:

• 🧑‍⚖️ Запросите юридический пакет: реквизиты, уставные документы, доказательства регистрации в ZEFIX или эквиваленте, данные бенефициаров.
• 📄 Попросите образец договора, DPA, политику приватности и безопасности, процедуру инцидент‑респонса.
• 🔎 Проверьте упоминания у регулятора и профильных ассоциаций (начните с реестра FINMA).
• 🧪 Попросите демо‑доступ к API/SDK, примеры запросов и объяснимость скоринга.
• 💬 Сверьте референсы клиентов; если их нет — протестируйте на собственных кейсах с синтетическими данными.

Если на любом пункте нет чётких ответов — интеграцию лучше отложить.

Пул независимых отзывов практически пуст: нет кейс‑стади от компаний, нет технических разборов от интеграторов, нет ссылок на публичные внедрения. Для B2B‑сервиса это серьёзный тормоз. На этом фоне уверенные лозунги про «100K+ пользователей» и «те же источники, что у бирж уровня Binance/Coinbase» звучат скорее как витрина, чем как факт.

🤔 Стоит ли интегрировать?

Если вы ищете рабочий AML‑скрининг, SwissCheck на текущем этапе больше похож на маркетинговую заготовку под «швейцарский» бренд. Без юрпрозрачности, тарифов, SDK и подтверждённых сертификатов принимать его оценки всерьёз рискованно. Разумный сценарий — отложить интеграцию и выбрать решение с верифицируемыми источниками данных и договорной базой.

Нужна помощь с выбором надёжного провайдера AML‑скрининга и подготовкой чек‑листов к тендеру? Просто свяжитесь с нашими экспертами. Подберём альтернативы под ваши регуляторные требования и поможем внедрить их без лишних рисков.