💡Как проверить кошелек на чистоту и законность

Многие задумываются, как проверить криптокошелек на предмет потенциально сомнительных транзакций. Это может быть проверка адреса партнёра в сделке или приёмника в обмене, чтобы избежать грязных монет, связанных с мошенничеством или тёмным рынком. Подобная процедура называется AML-проверкой кошелька. Ниже рассмотрим, зачем это нужно, какие инструменты доступны, и дадим пошаговую инструкцию для проверки на транзакции вашего хранилища.

🛠Зачем проверять криптокошелек на чистоту?

Есть несколько причин для подобной проверки:

• ⏺Избежать рисков. Если кто-то отправил вам BTC, а выяснится, что эта монета ранее была задействована в схемах отмывания денег или продаже нелегальных товаров, ваш адрес тоже может попасть в чёрный список.
• ⏺AML и Compliance. Многие централизованные площадки теперь внедряют анализ входящих транзакций. Если у них возникнут вопросы, ваш счёт могут заблокировать.
• ⏺Юридическая безопасность. В ряде стран расследования могут вести надзорные органы, и если следы приведут к вашему адресу, это создаст проблемы.

Вы меняете USDT на BTC у неизвестного вам отправителя. Если эти биткоины прошли через крупное хакерское событие, биржа может позже заблокировать ваш аккаунт, как только вы попытаетесь вывести эти BTC.

Основные способы проверки:

• ➡️Онлайн-сервисы AML. Существуют специализированные платформы, которые умеют пробегать по цепочке транзакций и оценивать риск.
• ➡️Блокчейн-эксплореры. Можно вручную посмотреть историю переводов, однако это требует понимания, как отследить цепочку.
• ➡️Боты и сканеры. Есть боты в телеграм  или веб-инструменты, предоставляющие упрощённую аналитику. Серьёзно ориентироваться на них стоит осторожно, они могут быть неточны.

Для новичков первый путь AML-сервис – самый простой. Зачастую эти сайты предлагают бесплатную проверку или три проверки без оплаты, а потом – подписка.

❓Как проверить крипту на чистоту в своем кошельке — пошаговая инструкция

Ниже представим универсальный пример с онлайн AML-сервисом. Принцип везде похож — вы вводите адрес криптовалюты, сервис сканирует блокчейн и выдаёт отчёт.

Выясните, какую монету вы хотите проверить:

• 📍Если это Bitcoin, нужна проверка BTC-адреса.
• 📍Если Ethereum, проверка ERC-20.
• 📍Если стейблкоины, смотрите контракт USDT (ERC-20 или TRC-20).

После вам нужно найти AML-сервис. Укажите адрес:

• 📍Введите биткоин-адрес 
• 📍Нажмите «Check».

После этого вы получите отчет:

• 📍Система обычно показывает уровень риска (низкий, средний, высокий).
• 📍Может указать метки (допустим, замечен в даркнете, биржевой адрес, адрес микшера и т. д.).

Интерпретируйте результат. Если риск «Высокий», значит адрес связан с мошенничеством или даркнетом), лучше не взаимодействовать. Средний уровень может говорить о том, что часть UTXO поступала из сомнительных источников. Низкий означает, что адрес, скорее всего, чист.

Примите решение:

• 📍Если отчёт неблагоприятный, лучше отказаться от сделки/обмена.
• 📍Если всё в порядке, продолжайте.

📤Проверка BTC-адреса вручную — блокчейн-эксплореры

Если вы продвинутый пользователь, можно проверить биткоин кошелек на чистоту самостоятельно, изучая транзакции в блок-эксплорерах. Для этого нужно:

• ✅Откройте.
• ✅Посмотрите историю входящих транзакций.
• ✅Кликните на каждую, откуда пришли средства.
• ✅Если видите, что средства шли от миксеров, даркнет-маркетов, есть риск.

Это довольно утомительно, а без специальной аналитики трудно определить связь в 3–5 хопе. Поэтому AML-сервисы упрощают задачу.

Проверка криптокошелька по адресу, зависит от того, публичная ли это цепочка. Самые распространённые:

• ✅Bitcoin (BTC). Адрес формата 1…, 3…, bc1….
• ✅Ethereum (ETH): адрес 0x…..
• ✅Litecoin, Dash, Doge — тоже есть публичные блокчейны.
• ✅Monero, Zcash — тут сложнее. Monero анонимен по умолчанию, Zcash может быть анонимен, если shielded addresses. AML-сервисы часто не могут полноценно анализировать приватные цепочки.

⁉️Tangem, Ledger, прочие кошельки — как их проверить?

Если у вас аппаратный кошелек, адреса всё равно публичные. Холодный кошелёк – это просто способ хранения ключей, а блокчейн-данные остаются в открытом доступе. То есть можно взять ваш BTC-адрес, скопировать и вставить в AML-проверку.

Проверка таких кошельков проходит так же, как любой другой адрес, так как всё определяется сетью, а не конкретным кошельком.

🆘Как проверить крипту на чистоту при обмене

Проверка также состоит по такому механизму:

• ❇️Если вы покупаете BTC у частного лица, попросите у него адрес, с которого он отправит.
• ❇️Выполните шаги AML-проверки.
• ❇️Если всё ок, проводите сделку. Если есть красные флаги, лучше воздержаться.

‼️Иногда контрагент может говорить, что адрес будет другой. В этом случае попросите перед сделкой всё же показать, откуда средства. Если человек отказывается, это подозрительно.

📣Подводим итоги — проверка крипто кошелека

Проверить адрес кошелька несложно — достаточно воспользоваться AML-сервисом или разобраться, как вручную анализировать транзакции в эксплорере. Это важно, чтобы избежать проблем с биржами, законом и просто не попасть в неприятную ситуацию.

Кратко:

• ☑️AML-сервисы автоматически сканируют цепочку и выдают рейтинг риска.
• ☑️Можно делать ручной анализ в эксплорерах, но это трудозатратно и требует опыта.
• ☑️Если видите высокий риск, откажитесь от сделки.
• ☑️При использовании Tangem, Ledger или другого кошелька всё равно нужно проверять свой входящий адрес, если есть подозрения.

Если остались вопросы, или вы столкнулись с проблемой нечистоты кошелька, и вы не знаете, как выполнить проверку более детально — узнать больше о наших услугах. Наша команда поможет вам проверить сервис по адресу, а в случае блокировки, юристы помогут вам быстро вернуть инвестиции с минимальными рисками.