⛔Скам в криптовалюте – как не стать жертвой мошенников

Скамом в криптовалюте называют мошенничество, нацеленное на обман пользователей с целью кражи у них денег. Отсутствие регулирования в цифровой сфере и анонимность транзакций сделали криптовалютный рынок привлекательной средой для злоумышленников. По мере развития технологий, аферы становятся все изощреннее. Поэтому нужно разобраться, какой на криптовалюте может быть развод. Это поможет своевременно распознать потенциальную угрозу и предупредить убытки.

ℹ️Основные виды криптовалютного скама

Цифровой рынок привлекает не только инвесторов, но и аферистов. Они пользуются нерегулируемостью индустрии. В таких условиях несложно избежать ответственности. Если не знать юридических тонкостей, доказать свои интересы жертве будет сложно. Поэтому держите под рукой контакты наших юристов. Они консультируют по вопросам выбора проекта для инвестирования и занимаются возвратом средств. Это актуально, если вы уже стали участником криптоскама. Его схем на рынке много. Жулики пользуются неосведомленностью людей и загоняют их в финансовую ловушку. Они адаптируются к изменениям рынка и его предложениям. Поэтому их махинации не всегда можно сразу увидеть.

🚩Мошеннические инвестиционные проекты

Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, на первое место по числу разводов стоит поставить инвестиционные проекты. В них обещают высокую доходность, стабильные выплаты и минимальные риски. Как правило, о создателях таких проектов ничего не известно. Непонятен и их правовой статус.

В мошеннических инвестиционных проектах два основных направления – HYIP и Ponzi. Они работают за счет привлечения новых участников. В таких компаниях нет реальной деятельности. Выплаты производятся за счет денег новых клиентов. Когда их поток прекращается, начинаются проблемы с выводом средств, которые заканчиваются скамом.

HYIP и Ponzi отличаются организацией деятельности. HYIP маскируются под реальные инвестиционные проекты. Создатели такого лохотрона хорошие фантазеры. Они с подробностями рассказывают обо всех аспектах своей работы. Это может быть доверительное управление, стейкинг, вклады в недвижимость и краудфандинг. Создатели схем Ponzi не скрывают, что у них нет никакой деятельности. Здесь акцент делается на маркетинговые механики, в которых агитируют принять участие в сборах, из которых каждый извлечет прибыль.

💻Фишинговые атаки и поддельные сайты

Мошенники крадут личные данные через фишинговые действия. Они создают копии официальных сайтов бирж, инвестиционных платформ и кошельков. При авторизации пользователями происходит перехват данных для входа в профиль или приватных ключей. Жулики получают полный доступ к аккаунту и к криптовалютному кошельку. Они несанкционированно выводят деньги или используют персональные данные пользователя для собственного обогащения. Это перепродажа третьим лицам или оформление кредитов.

Стать жертвой фишинга можно, перейдя по ссылкам из сообщений в электронной почте и мессенджера, которые пришли якобы от криптосервисов. Мошеннические сайты рекламируются в интернете и даже выводятся в поиске по результатам запросов. Обман можно ожидать и от QR-кодов. Они часто ведут на страницы с встроенным вредоносным кодом. Опасность есть и от мобильных приложений, скачанных не с официальных сайтов

Заподозрить, что перед вами фишинговый сервис можно по таким признакам:

• 🔷небольшие изменения в названии сайта – отличие обычно в одной или нескольких буквах;
• 🔷доменное имя, отличающееся от оригинального портала;
• 🔷ошибки в тексте – у официальных компаний их нет;
• 🔷отсутствие значка защищенного соединения (https://) в адресной строке.

Создатели фишинговых проектов шлют сообщения с угрозами блокировки аккаунта или потери средств, если пользователь не выполнит их требований. Они могут заключаться в предоставлении доступа к приватным ключам, сид фразе и другой конфиденциальной информации. Стоит отметить, что ее никто не вправе запрашивать и такие требования должны насторожить.

💼Мошеннические биржи и кошельки

Мошеннические схемы с криптовалютой проворачиваются через авторские проекты аферистов. Они создают биржи, кошельки, запускают рекламу и привлекают целевую аудиторию. Свои проекты жулики позиционируют как новые на рынке, но перспективные. В таких компаниях обычно очень выгодные условия, от которых сложно отказаться. Развод в них на перехвате персональной и платежной информации. Пользователи сами несут в проект деньги для инвестиций. После пополнения счета они теряют к ним доступ. В фальшивых кошельках при проведении операций на крупную сумму подмениваются адреса. В результате жулики становятся получателями перевода.

✴️Pump Dump схемы

Pump Dump – популярная среди аферистов скам схема с криптой. Ее суть заключается в договоренностях нескольких пользователей или даже компаний о массовой закупке определенного цифрового актива. Это приводит к искусственному поднятию стоимости криптовалюты. В период роста цены мошенники создают ажиотаж вокруг монеты. Через рекламу они вкладывают в головы потенциальных жертв информацию о «взрывном росте», и те начинают тоже закупаться.

Когда цена достигает пиковых отметок, начинается ее массовая распродажа по завышенной цене. Это обрушивает рынок, поскольку контрольный пакет токенов у организаторов. Они от такой схемы зарабатывают, а все остальные теряют деньги когда цена стремительно падает

🪙Фейковые раздачи токенов

Airdrop скам – простая для реализации мошенниками схема развода. Люди ведутся на предложения получить что-то бесплатно. В легитимных компаниях раздачу организовывают с целью продвижения проекта или решения определенных организационных вопросов. Это подписка на группы в социальных сетях, репосты, публикации и участие в опросах. У мошенников же одна цель проведения мероприятия – перехватить данные криптодержателя чтобы использовать их для собственного обогащения. Для получения бесплатных токенов аферистами предлагается:

• ✔️пройти регистрацию на платформах;
• ✔️подключить кошелек к какому-то сервису;
• ✔️перевести небольшую сумму криптовалюты в обмен на крупную сумму токенов.

Все эти действия нужны для кражи персональных и финансовых данных. Выявить признаки аирдроп скама можно по условиям, на которых предлагается принять участие в мероприятии. Раздача в настоящих криптовалютных проектах сопровождается сложными условиями. Аферисты стремятся показаться конкурентными на рынке и все упрощают. Их задача привлечь внимание и побудить на активные действия, а не отпугнуть. Стоит отметить, что жулики никогда не предупреждают о рисках участия в их проекте. А это обязательное требование в легитимной среде.

🔉Социальная инженерия

Жулики в совершенстве владеют искусством манипулирования людьми. Они получают от них конфиденциальную информацию и доступ к платежным сервисам. Для этого используются психологические трюки и манипуляции, заставляющие совершать необдуманные действия.

Основные направления социальной инженерии:

• ☑️аккаунты в социальных сетях и мессенджерах, якобы принадлежащие известным личностям, экспертам, службам поддержки криптобирж и кошельков;
• ☑️якобы официальные криптовалютные сообщества;
• ☑️благотворительность.

Якобы в официальных источниках пользователям предлагаются бонусы после прохождения верификации в указанном жуликами сервисе. Под видом техподдержки мошенники выманивают приватные ключи и сид-фразы. Доступ к криптокошелькам и биржам они получают в результате синхронизации сервиса с официальным источником. Это действие якобы необходимо для возможности представителям служб техподдержки решить проблемы с аккаунтом.

Аферисты могут притворяться знакомыми или случайными людьми, которые попали в беду и просят срочно перевести деньги. В момент транзакции они перехватывают все данные и обнуляют кошельки благодетеля.

В социальной инженерии основное оружие мошенников – доверие жертвы и ее эмоции. Они играют на страхе, жадности или срочности, заставляя человека действовать поспешно, не задумываясь о последствиях.

⚠️Признаки мошенничества в криптовалюте

Жулики обманывают криптоэнтузиастов, дезинформируют их, манипулируя сознанием и используя уязвимости в системах безопасности блокчейн технологий. Есть несколько явных признаков, что вам пытаются обмануть:

• ✅обещания быстрых и гарантированных прибылей;
• ✅отсутствие прозрачности и информации о проекте и предложении;
• ✅отсутствие регистрации и поддержки;
• ✅запросы на предоставление приватных ключей и сид-фраз;
• ✅явно заказные отзывы или их отсутствие;
• ✅явные манипуляции с ценой криптовалюты, что наглядно по резким скачкам на графике котировок.

Все, что несвойственно для классического криптосервиса должно насторожить. Это основание для дополнительной проверки предложения.

‼️Как защитить себя от скама

Криптовалюта – лакомый кусочек для мошенничества. Запуская свои проекты и реализуя идеи, жулики делают ставки на эмоциональной составляющей человека. Поэтому, если после общения с поставщиком цифровых услуг агрессивно включаются такие чувства, как алчность, желание срочно принять решение, отсутствие намерений проверить предложение, остановитесь. Не доверяйте обещаниям легких денег без рисов. В криптовалютном мире нет таких гарантий. Все инвестиции сопряжены с рисками.

Вы уже знаете, как обманывают на криптовалюте, и можете выявить тревожные звоночки в сервисе. Если что-то показалось подозрительным, проверяйте досконально сведения о регистрации проекта, разрешительные документы, тестируйте службу поддержки и внимательно читайте правила пользовательского соглашения.

✍️Заключение

Скам в криптовалюте – частое явление. Пользователям нужно сформировать грамотный подход к вопросам инвестирования, чтобы не стать участником лохотрона.

Итак, что можно порекомендовать? В любом проекте уделяйте внимание безопасности профиля и платежной информации. Не делитесь своими приватными ключами, сид-фразами или другими конфиденциальными данными с посторонними лицами, даже если они утверждают, что работают от имени официальных сервисов.

Если же вас обманули в проекте, возврат криптовалюты от мошенников можно сделать через наших юристов. Оставляйте заявку на услугу и наши эксперты сориентируют с планом действий для защиты ваших интересов.